金融保險從業人員如何自媒體經營中找到客戶、逐步轉化並成交等環節，如何一一打通? 本文列出10大重點並探討具體的操作模式。
與其他行業不同的自媒體經營
一般的自媒體經營非常講究對流量的追逐，也就是說希望愈多人關注愈好，但金融保險行業不同，這個行業單從流量本身很難賺到錢，有人關注當然很好，但更重要的是人與人之間信任的建立，如果粉絲對你關注，但他只是覺得好玩、有趣，但其實並不信任你，也不肯定你的專業，那你還希望能怎麼賺錢呢?
所以金融保險從業人員經營自媒體，一定要先體認到流量很好，但完全不夠，一定要重視粉絲的經營才是王道。
以下我分10個步驟，講下這個行業的自媒體經營方法。
帳號的命名
這個步驟很重要，就像是你要為你的新創公司起名字一樣，有的人寫了很多文章但卻沒有一個像樣的名字，而有些人會一直卡在這個地方，因為不知道要怎麼給帳號起名而遲遲沒有開始創作。
帳號的名字很重要，但至少在剛開始的一段時間，要改很好改，而且初期流量不大，所以影響也不會太大，千萬不要因為想不出一個好的名字就停滯不前，你要趕緊開始經營你的自媒體，儘快擁有粉絲、擁有影響力。
網站名稱或是平台上的帳號，建議用：人名+你的專業、主營業務
例 老王說保險、張老師基金定投
X 某某業務團隊，這種寫法比較適合在公司內部群使用，不適合用在自媒體推廣，只有自己的業務成員還有競爭對手比較記得住這種名字，
「帳號」最好能夠「全網同名」，也就是在網絡上各個平台用同一個名字，要讓用戶/粉絲記住，在有相關業務需求的時候能夠想到你，循著記憶的關鍵詞搜索來找到你。
有的人喜歡用非常有創意的帳號名字，獨特到很難記住這個名字，而金融保險業務的經營需要人與人之間的信任，信任的經營需要時間，如果這個人是看過你的文章、圖卡或視頻的，印象也很好，但在之後他有購買(投保)的想法時，卻很難想到你，或是的確想到你了，但卻找不到你，那豈不可惜呢。
用一個簡短好記的名字，以備在日後客戶感覺有需要時可以想到你，另這個名字最好能有獨特的識別度，也就是說在谷哥搜尋或是平台(臉書、IG、各論壇)上搜尋時就立刻辨識出來「就是你」，這件事情太重要了。
頭像、LOGO的設計
金融保險行業是需要經營高信任度的，盡量是真人、本人的頭像是最好的，獨特、識別度高，而且不必花且去註冊商標就自帶肖像權保護，推薦優先使用。
如果是團隊帳號，則可以考慮用「人格化」、「擬人化」的圖像做為頭像，如果LOGO的設計是比較抽像的，直接拿來做帳號的頭像，會讓人覺得比較冷、神秘，需要更多的努力去建立信任。
如果一時沒有什麼想法的，可以先看看其他人都是怎麼做的，比如說鉅亨網裏面的鉅亨號，應該很快可以有點靈感。
(上面的截圖取自 鉅亨號)
推薦可以用自己的照片去做Q版頭像(如下圖)，感覺上也很好看，而且後續拿這頭像去申請商標也非常合適。
(上面截圖取自網頁: Yinzhizuo官網 )
設定目標客戶
目標客戶的設定會跟輸出的內容關聯，有兩種做法：
1、可以先設定目標客戶，再由此決定要輸出什麽樣的內容。
2、不必想那麽多，把你手上的產品/業務的相關內容整理後，切成小碎片用每篇文章約1500字到3000字、每支視頻約3~5分鐘或最長不超過20分鐘，以及1~9張圖片，以這樣的形式輸出即可。凡是被這些內容吸引來的，基本上都是你要的目標群體。
不同的內容會吸引不同興趣的人，有些人認為如果希望在網上找到買保險的客戶，那當然是要寫跟保險、理財有關的內容，原則上是這樣沒錯，但是如果關注親子教育、全家旅遊、健康養生等方面主題的人應該也是值得金融業務人員留意的族群。
帳號特色的規劃
如果是個人經營的帳號，一般來講會因為你個人的學經歷、社會角色等，自然地展現個人特色，最難也是最重要的是「做自己」而不是模仿其他人的帳號。
「做自己」在當前的網絡氛圍是非常受認可的，但如何突顯自己的優勢並不是太容易，建議可以跟你的業務主管、行業前輩多聊聊，盡可能找到自己的特色。
如果經營的是團隊的帳號，那就要結合你對團隊發展的規劃，讓帳號很鮮明的與眾不同。
例: 一群由海歸、學霸組成的顧問團隊，「寶媽」業務團隊等，會展現出不同的吸引力，但同時也阻止其他不同群體加入你的團隊，你必須做出困難的抉擇。
如何塑造出獨特的內容
操作心法是「就地取材、就人取材」，就是順著自己的業務方向(銷售增額終身壽險、萬能險或是重疾保單、意外險…)去準備內容。
重點要推廣的業務要有更細的分類、衍生出各種不同題材的內容，圍繞著你的核心業務做內容，用其他相關內容(非核心業務，如節稅、省錢、聰明用錢…)吸引更多的流量。
從自己或是團隊的客戶投保案例、基金投資組合診斷案例，都會是非常好的題材，並且這樣的內容根本就是一種置入性行銷的操作。
關注行業重要信息
不論是行業監管單位發出的要求，或是相關金融機構(銀行、證券、保險、基金公司等)的市場動態，可能會對客戶權益有所影響的，可以就此寫文章或拍視頻傳達這個消息，並建議客戶采取相應的措施。
但如果只是單純轉發公文或是網上的消息文章，應該是不會有什麽點閱，更不可能激發客戶的行動。
主題內容的規劃
內容主軸應該跟經營這個自媒體帳號的目標一致，是希望能獲客、經營、轉化，又或是同時希望能做增員? 一般來說，文章或視頻內容過於專業，通常會來看的就是你的同業，而內容通俗易懂的，更容易吸引準客戶的關註。
然而內容做得通俗易懂，代表盡量不要使用專業術語，不要用文言文，要用口語，要講人話，但是這麽做會降低內容的嚴謹度。
愈是專業的人，愈是追求完美、嚴謹，會把一件事情講得很死板、不容易理解，但自己卻又覺得很簡單、一點都不難，最終可能會覺得金融保險行業不適合做自媒體營銷。
但…不是不適合，而是你不會做。
結合時事熱點
如果目標是做內地的流量，那麼建議少做這方面的操作，原因是：很容易觸雷，一個不小心可能成為政策整改的目標，過於爭議的話題不建議涉入，但像是各種節慶，比如過年小孩的壓歲錢或是情人節要不要給情人買花…等等，這一類的主題內容是可以做的。
如果目標是中國內地以外的中文市場，可以發揮的空間就會大很多，但是仍然不建議涉入不必要的政治時事議題，要多專注在金融財經、保險稅務、財富傳承以及投資理財等相關主題會比較好，而時事熱點就是要更小心的操作。
流量/用戶/粉絲
金融保險行業屬於知識經濟行業，從業人員如果把流量拿來當廣告賣，就太賤賣流量了，業務人員經營自媒體的目標，應該是希望能獲客、經營轉化後，可以有具體的銷售或是增員的業績。
怎麽樣把文章的閱讀量、視頻的播放量，轉變成用戶，再進一步經營粉絲，最終成為你的客戶或是業務夥伴呢?這是商業機密，這篇文章不能公開寫出來。
不過，最重要的就是1千鐵粉策略，而不是拼命做網站SEO去爭取搜尋流量，一個金融保險從業人員能夠服務的客戶人數是有限的，哪怕利用現代的網路及AI科技，相對於其他行業來說還是很有限制的。
金融保險行業的獲利看的是成交件數、件均保費收入、續繳率或是資產管理規模，而不是客戶人數，所以沒必要在流量大小太過於執著，相反的應該更著重於粉絲的互動與經營。
關鍵數據與目標的檢視
按照訂閱量、文章點閱或視頻的播放量、收到的咨詢量、成為私域用戶、成功銷售或有效增員，這以上這些項目的數據每周/每月統計，即可看出經營的成果，並以此做為改進的依據。
特別注意到經營的目標一定是設定在「成功銷售或是有效增員」，其他的部份很難有實質意義的收入，金融從業人員學習自媒體經營的時候很容易被誤導，誤以為一定要做成幾萬、幾十萬的粉絲網紅，其實根本不對，金融保險業的粉絲是非常值錢的，甚至不需要1千個鐵粉，因為絕大多數保險從業人員做20多年退休之後，絕大多數也就幾百個客戶，而證券公司的營業員、銀行的理專也很少聽說有1個人服務上千人以上的案例。
所以千萬記住，目標是成功銷售與有效增員，服務的人數目標甚至可以調降到100人，有這麼多的客戶，就已經可以說是在這行業裏面有很好的基礎了。
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